Investiert rund Dogma oder Gewinne?

Warum wir investieren?

Es gibt nicht eine korrekte oder richtige Antwort auf die Frage, warum wir investieren? Wenn wir jedoch die Frage ehrlich zu beantworten, können wir möglicherweise unsere Anlageergebnisse zu verbessern. an der Wall Street seit über zwanzig Jahren und erlebte zwei massive Blasen und anschließende Entleeren dieser Blasen gearbeitet haben, haben wir jede Investition Fehler in dem Buch gesehen. Da unsere Aufgabe, Kunden ist Risiko und Belohnung verwalten zu helfen, können unsere grundlegenden Anlageansatz zusammengefasst werden, wie folgt:

Unabhängig von unserem Alter, der sozialen Stellung oder viel im Leben, wir alle wollen, um Geld zu verdienen und zu vermeiden Geld, wenn möglich, zu verlieren.

Sie können oder mit der Aussage über nicht einverstanden sind, und es ist nichts falsch mit dem. Allerdings sollten Sie in der Lage sein, Ihre Anlageziele in ähnlicher und vereinfachte Art und Weise zu definieren.

Widersprüchliche Ziele

Beachten Sie, wie die folgenden Aussagen nicht unbedingt helfen uns, „Geld zu verdienen und zu vermeiden, Geld zu verlieren, wenn möglich“:

  1. Die Fed wird Entsaften die Märkte.
  2. Diese ganze Rallye ist hergestellt und Fälschung.
  3. Die schlechte Spieler in der Finanzkrise wurden gerettet.
  4. Das gesamte System wird manipuliert.
  5. Präsident Obamas Politik verletzen die Wirtschaft.
  6. Die Republikaner sind schuld.
  7. Geopolitische Risiken sollte unser Schwerpunkt sein.
  8. Die Gelddrucken der Fed wird außer Kontrolle geratenen Inflation führen.

Bleiben Sie auf Aufgabe, nicht persönlich Agenden

Gibt es etwas falsch mit eine Meinung über die Geldpolitik mit, Politik, Außenpolitik, Rettungen oder Inflation? Nein, es ist ein gesunder und notwendiger Bestandteil einer freien Gesellschaft. Die schwierige Frage, sich zu fragen ist:

Sind persönliche Meinung macht es schwierig, konsequent zu investieren, erfolgreich und objektiv?

Bevor Sie antworten, ermöglichen es uns, eine Reise in die Vergangenheit zu nehmen. Nur ein paar kurze Jahren glaubten viele das gesamte globale Finanzsystem würde implodieren.

Haben Sie denken, dass Aktien für fünf Jahre Rally würde?

Angenommen, wir wurden im Frühjahr 2009 und stellte die folgende Frage abgefragt:

Was denken Sie, die Chancen der S & P 500-Rallyes in den nächsten fünf Jahren und übertrifft 1.950?

Persönlich wäre meine Antwort gewesen: „Die Chancen sind fast Null“. Meine Vermutung ist, viele Leser zu Recht Ende 2008 oder Anfang 2009 auch skeptisch gewesen wäre. Erraten Sie, was? Der S & P 500 ist auf 1.991 heute gehandelt.

Wie wäre es, wenn wir diese Frage Anfang Oktober 2011 wurden gefragt:

Angesichts der Finanzkrise in Europa, was denken Sie, sind die Chancen, dass die S & P-500-Rallyes elegant über die nächsten 34 Monate?

Auch hier wäre meine persönliche Antwort gewesen: „Die Chancen sind fast Null“. Meine Vermutung ist, viele Leser zu Recht Anfang Oktober 2011 und skeptisch gewesen wäre. Erraten Sie, was? Seit Anfang Oktober 2011 hat der S & P 500 hat sich für 34 Monate gesammelt.

Wie verbessern wir unsere Chancen auf Erfolg?

Die obigen Beispiele zeigen die möglichen Gefahren des Investierens basiert auf persönlichen Meinungen – Ihre eigene oder die der Schriftsteller, sprechenden Kopf oder einzelne. Nehmen wir an, wir dachten, Aktien Art und Weise im Jahr 1997 Aktien überbewertet wurden für weitere drei Jahre sammelte, veranschaulicht es die Interpretation der Wert des Marktes ist, dass nicht unsere persönliche Meinung zählt. Deshalb können wir unsere Chancen auf den Anlageerfolg zu verbessern, indem der Nettogesamt Auslegung aller sinnvollen Eingaben (Fed-Politik, die Bewertungen, die Inflation, das Ergebnis, geopolitische Ereignisse, Bailouts, etc.) ausgerichtet bleiben. Gab es Möglichkeiten, um zu sehen, dass unsere persönlichen Meinungen Anfang 2009 falsch gewesen sein? Ja.

Gab es Möglichkeiten, die Politik bewegt sich von der Europäischen Zentralbank wurden die Verbesserung der Marktrisikotoleranz zwischen Oktober 2011 und in der Gegenwart zu sehen? Ja.

Sind die 50-Tage- und 200-Tage perfekt?

Nein, in der Tat keine gleitenden Durchschnitt, Anzeige oder Verhältnis stellt den heiligen Gral des Risikomanagements. Da die 50-Tage und 200-Tage – whipsaws von Zeit zu Zeit produzieren können, empfehlen wir nicht , ein System nur auf diesen Eingaben basiert zu bauen. Die gleitenden Durchschnitte hier jedoch gezeigt werden, sind Mehrwert und in Verbindung mit anderen verwendet werden können Tools „kann dies unsere Erfolgschancen verbessern“ , ein diversifiziertes Risikomanagement – System aufzubauen. Dieses Flussdiagramm ist ein Beispiel für mehrere Fest und unvoreingenommen Eingänge auf zahlreiche Zeitrahmen in diversifizierter Form verwendet wird .

Mehr über Risikomanagementsysteme

Wenn Sie Ihre kreativen Säfte erhalten möchten fließen und zu erweitern auf die Konzepte, die oben dargestellt, können die folgenden Artikel für Sie von Interesse sein:

  1. Sie werden nie wieder auf die Märkte auf die gleiche Weise Schauen
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Anlage Implikationen – Was bietet der Markt denken?

Der Markt der Meinung bestimmt den Wert unserer Investitionen. Der bisherige Satz spricht, wie die Märkte funktionieren. Was ist der Markt uns jetzt sagen? Wir können 2011 als Bezugspunkt für die Angst (siehe unten Grafik).

Das gleiche Diagramm zeigt ein viel höheres Risiko umfassenden Profil als vom Donnerstag, 24. Juli 2014.

Daher bleibt es ratsam, ein Engagement in US-Aktien (SPY) und führenden Sektoren, wie Transport-Aktien (IYT) zu halten.

Hat alle dozierte geholfen?

Die Finanzmedien mit Angst-mongering Geschichten gefüllt Gründe umreißt zu „cash erhöhen“ oder „für einen Börsen oben vorbereiten“. Die Öffentlichkeit verlangt diese Geschichten und die Medien ist sie seit Jahrzehnten zu liefern. Allerdings ist es ratsam, sich zu fragen, wie hilfreich sind diese Düsternis-and-doom Artikel aus der inves Perspektive gewesen? Haben sie Ihnen geholfen, näher zu bewegen, Geld zu machen und die Chancen, Geld zu verlieren zu reduzieren? So wie eine stehengebliebene Uhr rechts zwei Mal pro Tag ist, schließlich die Angstmacher wird korrekt zu sein scheinen. Das Problem ist, sie sind seit mehreren Jahren falsch gewesen.